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非法集资危害大 提高警惕远离他
发布时间: 2017-08-25 18:07:07 来源: 浏览次数: 306 人/次

 

基本解释

 

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券彩票投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

 

主要特征

 

 

1.未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格;

2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;

3.向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;

4.以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

 

表现方式

 

 

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

 

2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;

 

3.以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

 

4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

 

5.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

 

6.不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金发售虚构基金等方式非法吸收资金;

 

7.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

 

8.以投资入股的方式非法吸收资金;

 

9.以委托理财的方式非法吸收资金;

 

10.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;

 

11.以投资黄金等名义,以高利吸收社会公众投资;

 

12.以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;

 

13.以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。

 

参与非法集资形成的风险及损失承担

 

有关法律明确规定,因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

 

如何防范非法集资?

 

 

1.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱;

 

2.通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等;

 

3.通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等;

 

4.一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯;

 

5.对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量,审慎决策,防止成为其发展下线的目标。

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